Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) va intensifica monitorizarea mediului online, vizând în special influencerii financiari, publicitatea digitală și grupurile de discuții, pentru a preveni și detecta rapid fraudele financiare.
Potrivit Economica.net, aceste măsuri fac parte din strategia ASF pentru perioada 2026-2028.
De la reacție la prevenție timpurie
ASF își propune să mute accentul de la reacția post-fraudă la identificarea timpurie a practicilor neconforme. Pentru entitățile autorizate, supravegherea va include monitorizarea comunicărilor comerciale, a publicității online și a promovării prin intermediul influencerilor financiari, precum și prevenirea abuzurilor pe piață.
„Eficacitatea se măsoară prin viteza de reacție, nu prin volumul de acțiuni întreprinse. Se urmărește reducerea intervalului dintre apariția unei practici neconforme și intervenția Autorității, prin avertizare publică, control tematic sau sesizarea autorităților competente”, se arată în raportul ASF.
Practici urmărite de autoritate
O componentă importantă a strategiei vizează identificarea timpurie a entităților care oferă servicii financiare fără autorizație și a practicilor înșelătoare din mediul online. ASF monitorizează website-urile care promovează servicii financiare fără autorizare, paginile care folosesc abuziv denumirea sau sigla instituției, platformele care promit randamente garantate și campaniile ce solicită transferuri de fonduri sau criptoactive către entități necunoscute.
Monitorizarea include reclame online, postări sponsorizate, influenceri financiari și grupuri închise de comunicare. Aceste date sunt corelate cu petițiile primite pentru a identifica tipare recurente, cum ar fi website-urile clonă, phishingul sau schemele investiționale frauduloase.
În cazul fraudelor provenite din afara ariei de supraveghere, ASF va monitoriza sursele deschise, va corela datele cu petițiile primite și va emite avertizări publice rapide.
Domenii prioritare pentru 2026-2028
Strategia ASF pentru perioada următoare include ca domenii prioritare criptoactivele, tehnologia DLT (Distributed Ledger Technology), sistemele bazate pe inteligență artificială, publicitatea online, promovarea prin influenceri financiari, tokenizarea instrumentelor financiare și prestarea transfrontalieră de servicii.
Supravegherea bazată pe risc va direcționa resursele către zonele unde digitalizarea poate genera prejudicii semnificative pentru consumatori sau pentru integritatea pieței. ASF va evalua periodic probabilitatea și impactul potențial al acestor riscuri, iar rezultatele vor orienta planificarea acțiunilor de control și declanșarea demersurilor de avertizare publică.